Candidature HUB612
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Le Yield farming, littéralement « l’agriculture de rendement » plus communément appelée “extraction de liquidité”, est une approche qui utilise plusieurs stratégies pour générer des intérêts en crypto-monnaie grâce à la finance décentralisée. A la manière d’un fermier cherchant à cultiver la terre la plus fertile, les possesseurs de crypto-monnaie vont appliquer et multiplier les meilleures stratégies pour faire fructifier leur porte monnaie.
Il existe plusieurs outils pour générer des rendements à partir de nos crypto-monnaie :
Pour rappel le minage consiste à vérifier la légitimité des transactions en crypto-monnaie sur la blockchain, et cette vérification génère de nouvelles crypto-monnaies.
Ce qui est nouveau avec le bitcoin, c’est le système décentralisé. Dans un système décentralisé, comme son nom l’indique, ce n’est pas une seule institution qui gère et vérifie les transactions. De nombreux serveurs (appelés les mineurs) vont se charger de vérifier la légitimité des transactions en résolvant des formules mathématiques complexes. Chaque mineur va s’occuper d’un bloc de transaction à vérifier en mettant à disposition la puissance de calcul de son ordinateur.
Les serveurs cherchent sans arrêt à trouver la solution à la formule mathématique complexe. Le premier à avoir trouver la solution est récompensé dans la cryptomonnaie de la blockchain : si mon serveur valide une transaction dans la blockchain du Bitcoin, je reçois du bitcoin nouvellement émis en échange. C’est ce qu’on appelle le Proof Of Work (POW).
Dans une optique d’amélioration, une nouvelle méthode plus efficiente a été créée : le Proof of Stack (POS). Avec ce mécanisme les détenteurs de cryptomonnaie verrouillent leurs coins. Le protocole attribue ensuite le droit de valider un bloc de coin de façon aléatoire à un des participants. La probabilité d'être validé par la blockchain est proportionnelle au nombre de crypto-monnaies possédées et verrouillées. Le Proof of Stake (PoS) ne se base pas sur une puissance de calcul, mais sur une crédibilité octroyée par le montant mis en jeu. En échange de l'immobilisation de ses crypto-monnaies, la personne ayant vu son bloc se valider reçoit des crypto-monnaies supplémentaires de la part du réseau blockchain.
Ce mécanisme se veut moins énergivore avec un niveau de sécurité équivalent et une meilleure scalabilité que le Proof Of Work.
Le staking c’est une démarche qui consiste à immobiliser ses crypto-monnaies de façon à participer aux opérations de la blockchain en échange d’une récompense. Il est facile de faire le parallèle avec un livret bancaire ou une assurance vie où notre épargne est immobilisé contre rémunération (d'un taux d'intérêt).
Un utilisateur peut staker sa crypto-monnaie avec d'autres stakeurs afin de créer un pool de staking (donc staker un montant plus important). Ceci permet d'engranger des récompenses plus importantes, qui sont ensuite redistribuées au pool.
Le stacking est un mécanisme accessible à tous. Il existe plusieurs manières de staker sa/ses crypto-monnaie(/s) :
Nous retrouvons diverses stratégies pour générer des intérêts grâce à la finance décentralisée. Cependant ces pratiques ne sont pas sans risques : les placements peuvent s'avérer fructueux mais aussi désastreux selon les variations du marché. Il est important de s’armer de patience et de se donner les moyens de comprendre le système de la finance décentralisée, et d'investir ensuite de façon avisée.
